Les commerçants ont reçu une mesure de la Banque centrale garantissant la légalité pour recevoir tous les montants des achats par le biais de transactions par carte, même si l'entreprise fait faillite.
Par conséquent, la loi fédérale 12 685, de 2013, qui définit les moyens de paiement, intervient en trois étapes qui expliquent l'achat d'un produit, jusqu'à ce que l'argent parvienne au commerçant.
Garantie Banque Centrale
Par exemple : João a acheté des marchandises avec sa carte de crédit, a payé l'achat sur la facture. La banque responsable reçoit les sommes et paie les sociétés de distributeurs automatiques, et celles-ci paient les commerçants.
Dans les situations de faillite existantes, l'argent resterait chez les propriétaires des machines. Bien qu'avec la nouvelle règle de la Banque centrale, les commerçants qui ne seraient pas payés le seront. Cependant, le texte BC fait une exception sur certaines particularités du marché au Brésil.
Au Brésil, il existe des setters, qui sont des marques de cartes telles que Visa et Mastercard, des créanciers tels que Cielo, PagSeguro, Rede, entre autres, et des émetteurs de cartes tels que des institutions financières.
Par conséquent, la meilleure façon est de "transmettre". En tant que garantie de paiement, il maintient le flux, garantissant que l'argent quitte le client et atteint les détaillants, quelles que soient les défaillances du secteur.
Surtout en cette période de pandémie de coronavirus, où les incertitudes tant au niveau national qu'international, des mesures doivent être adoptées de manière encore plus urgente.
Les chaînes ont besoin de plus de sécurité et d'obligations pour offrir plus de garanties aux commerçants. Avec la loi respectant l'ensemble du processus d'achat et suivant les normes les plus strictes.
Cependant, les mesures aident à la protection, que cet argent quitte le consommateur pour payer la facture, qu'il parvienne à l'établissement et au vendeur. Même s'il y a une défaillance du système ou des problèmes avec certaines des personnes impliquées.
